Chèques et effets : chaque échéance sous contrôle
Un chèque reçu n’est pas de l’argent en banque. Le logiciel suit chaque chèque et chaque effet de commerce (LCN) à travers ses quatre étapes, avec une date pour chacune, et vous prévient avant l’échéance.
Reçu, déposé, encaissé ou impayé
À la réception, le chèque solde la facture du client mais n’entre pas encore dans votre trésorerie disponible. Déposé, il attend la banque. Encaissé, il devient de l’argent. Chaque étape garde sa date : réception, dépôt et encaissement ne se confondent jamais.
- Numéro, banque et échéance obligatoires sur chaque chèque ou effet
- Effets à recevoir des clients et effets à payer aux fournisseurs
- Indicateurs séparés pour les bons et pour les factures
Un impayé rouvre la créance
Quand un chèque revient impayé, la facture redevient due, frais de rejet compris. L’impayé reste en tête des alertes, rappelé au jour du rejet, jusqu’à ce que le client régularise.
L’échéancier à 7 et 30 jours
Voyez d’un coup d’œil ce qui tombe cette semaine et ce mois-ci, à encaisser comme à payer. Les échéances apparaissent aussi dans l’agenda et dans le centre de notifications.
Les remises en banque
Regroupez les chèques à déposer dans un bordereau de remise, puis marquez-les encaissés à réception du relevé.
Les espèces et le timbre
Un règlement en espèces reçu d’un client porte le droit de timbre de 0,25 %, calculé automatiquement. La caisse du jour se clôture avec l’écart entre le théorique et le compté.
Questions fréquentes
Un chèque reçu compte-t-il dans ma trésorerie ?
Non. Il solde la créance du client, mais il n’entre dans la trésorerie disponible qu’une fois encaissé.
Que se passe-t-il en cas d’impayé ?
La facture redevient due avec les frais de rejet, et l’impayé est signalé en priorité jusqu’à sa régularisation.
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